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6家上市险企2017年总保费收入近19931亿 谁主江湖?

金融界《数说》,用数字透视上市公司本质,用数字丈量中国资本市场。

金融界保险频道讯 截止2018年3月27日,除中国太保还未发布2017年业绩报告外,A股上市险企:中国人寿、中国平安、新华保险,以及在港股上市的人保集团、中国太平、众安在线纷纷发布2017年年报。数据显示:2017年6家上市险企总保费收入接近19931亿元。其中,中国平安总保费金额最高为7107.84亿;中国人寿寿险市场份额最高为19.7%;人保集团财险市场份额最高为33.1%。值得注意的是,众安在线上市后首份年报,保费增长超7成,净利润却是亏损9.96亿。

2017年总保费中国平安以7107.84亿 夺得第一

据各家保险公司年报数据显示,截至2017年,平安集团(包括旗下平安人寿、平安财险、平安养老险、平安健康险)实现总保费收入7107.84亿元,同比增长24.99%。

7107.84亿,这次中国平安占据了6家上市险企总保费最高的位置。虽然中国人寿公布的业绩仅为寿险业务,金融界保险注意到,截止2017年12月底,国寿集团(包括旗下中国人寿、国寿财险)总保费收入6555.12亿元,与2016年基本持平。最终,平安集团以领先553亿,排行第一。

中国人寿2017年寿险市场份额居行业首位

数据显示,中国人寿实现保费收入人民币5119.66亿元,同比增长18.9%。市场份额约为19.7%,稳居国内寿险行业首位。

在过往的数据中,中国人寿与中国平安争夺“寿险一哥”的话题总是被热议。金融界保险频道将这两家的寿险数据进行对比分析。

上述数据显示,无论是寿险总保费、内含价值等等,中国人寿都压中国平安一头,但是,中国平安的增速不容小觑。

平安与国寿争夺“一哥”位置由来已久,2005年,中国人寿的保费合计为1858亿,平安人寿仅为588亿,两者相差1269亿。2017年10月,中国人寿的保费合计为4754亿,平安人寿仅为3382亿,两者相差1497亿,直到2017年年底,两者相差仅为553亿。

前几年,万能险大火,让许多中小寿险公司开启了“2012-2015年的弯道超车”时代,于此同时,平安人寿向行业看齐,保持着超越市场的增速,扩大着自己的保费规模和市场份额,与中国人寿之间的保费差距在不断缩小。

在中国人寿业绩发布会上,总裁林岱仁表示,“2016年的时候,中小公司做了大量的理财产品,抢占了市场份额,几家大公司的市场份额遭到挤压,但经过调整,这种情况已经发生了明显变化”,林岱仁表示,1、2月份的保费情况看,确实也证明了大公司份额不但不降,还在回升。

中国平安方面则表示,“中国人寿是一个非常优秀的公司,我们经常跟他们交流,学习他们的经验,尤其是限于市场发展,他们还是做的非常好。但其实我们不是太关注市场占有率、市盈率,中国市场是全世界最好的寿险市场,潜力最大,成长力高、盈利性高,我们跟着整个同业,包括几大保险公司,大家一起相互协作,共同把中国市场做好,这是我们的目标。”

不容忽视的是,平安的科技势头非常迅猛。中国平安这样概括寿险业务的增长:依托集团“金融+科技”双驱动战略,开启平台经营新时代,持续提升产品、科技两大核心竞争力,推动内含价值及规模的增长。

周延礼曾表示,当前,经济发展进入新常态,保险业高投入、高速度的粗放式增长已经难以为继,保险科技将成为今后保险业转型发展的核心竞争力。例如,通过大数据、云计算、人工智能等技术,加快推进农业保险、责任保险、健康养老保险巨灾保险等产品创新、服务提升和成本管控,服务国家治理体系和治理能力现代化。通过保险科技,增强风险管理能力,助力保险走出去和服务“一带一路”建设。依托保险科技,加快开发小额、低价、简洁、个性化的保险产品和服务,发展普惠金融。

然而,中国人寿在科技方面并没有占得先机,中国人寿称,已经意识到了科技的重要性,将抓好“科技国寿建设”视为2018年的五大重点个工作之一,将推动公司高质量发展作为核心目标。

中国人保稳居财险龙头十四载

从市场占有率来看,人保财险2017年的市场占有率为33.14%,稳居行业首位。于此同时,平安财险紧随其后,市场占有率在20.49%。

据保监会数据显示,截至2017年末,我国财险公司共有85家。而人保财险和平安财险就占据市场份额合计为53.63%。从市场集中度来看,随着车险二次费改的实施,市场竞争激化,龙头企业具有明显的规模优势、客户积淀和品牌效应,竞争优势突显。

平安财险是否会超过人保财险呢?3月26日的发布会上,人保财险总裁助理吴建林表示,作为亚洲最大的财险公司,一段时间内市场份额不丧失,是对自己的最低要求。

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